Tag: PER

Private Equity: une solution de diversification pour votre patrimoine

Il y a moins d’un an, BPI France lançait le fonds de Private Equity Bpifrance Entreprises 1, un fonds constitué par une tranche du portefeuille de 145 fonds déjà existant de BPI France (Banque Publique d’investissement) avec l’objectif de donner accès aux épargnants français à des offres «traditionnellement réservées aux investisseurs professionnels», tout en orientant l’épargne «vers les investissements de long terme et le financement des entreprises dans un contexte où les besoins de fonds propres sont plus importants du fait de la crise » (source BPI France).

PER: un outil successoral ?

À juste titre, lorsque l’on pense épargne et succession, l’assurance vie apparait clairement comme une solution très efficace tant grâce aux abattements et à la fiscalité particulière en cas de succession que pour sa facilité d’utilisation et la fiscalité sur les plus-values. Le PER (Plan d’Epargne Retraite) quant à lui se démarque surtout par l’avantage fiscal qu’il procure lors des versements et son objectif de préparation de la retraite.
Toutefois, le PER peut s’avérer être un outil particulièrement efficace en cas de succession.

Faut-il transférer son Madelin vers un PER?

La loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises), définitivement adoptée par l’Assemblée Nationale le 11 Avril dernier, comporte certaines mesures qui touchent les produits d’épargne, notamment l’assurance-vie et l’épargne retraite, mais pas seulement. Nous tentons dans cette lettre d’en expliquer les principales mesures.

Diligentia Patrimoine est enregistré en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (Orias 16 001 361) et adhère à l’ANACOFI, association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). mentions legales