L’investissement responsable
Les critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) sont les critères extra-financiers majeurs permettant donc d’évaluer comment les entreprises prennent en compte le développement durable dans leurs activités et leur stratégie à moyen-long terme.
Une récente étude du FIR et de l’Ecole Polytechnique (2) montre en effet que non seulement les fonds ISR ont une performance globalement comparable à celle du marché, mais que 62% de ces fonds surperforment les fonds « classiques ».
Private Equity: une solution de diversification pour votre patrimoine
Le Private Equity (ou capital‐investissement) désigne la prise de participations au capital d’entreprises non cotées avec comme objectif de financer leur développement, leur transformation ou leur expansion.
La rentabilité attendue d’un investissement en Private Equity est élevée (selon les chiffres de France Invest : 11,4 % en moyenne annuelle depuis quinze ans) en contrepartie d’un risque de perte en capital lui aussi important et d’une liquidité très faible, les fonds pouvant étant en général bloqués durant 5 à 10 ans.
Le PER?un outil pour optimiser sa transmission?
Initialement, investir de manière À juste titre, lorsque l’on pense épargne et succession, l’assurance vie apparait clairement comme une solution très efficace tant grâce aux abattements et à la fiscalité particulière en cas de succession que pour sa facilité d’utilisation et la fiscalité sur les plus-values.
Mais le PER peut également s’avérer redoutable pour optimiser sa succession.
Quelles garanties pour les comptes bancaires et contrats d’assurances vie ?
Pour vos avoirs déposés au sein d’établissements bancaires.
Ceux-ci bénéficient d’une garantie partielle ou totale par le Fonds de Garantie des Dépôts et de
Résolution (FGDR), créé par la loi du 25 juin 1999.
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